2022年11月份反洗钱处罚信息汇总，处罚详情中的日期为处罚日期，以下信息皆在11月份公布。

处罚摘要

涉及区域：全国7个省级区域、8个市；

罚单数量：2022年11月共有36张罚单；（按照处罚决定文书的数量统计）

处罚金额：单位罚款总金额约5375.91万元，个人罚款总金额约89.65万元，合计约5465.57万元；

大额罚单：2022年11月，对单位和个人合计罚款超过100万的大额罚单有6笔，涉及到22张罚单，包括6张单位罚单和16张个人罚单。

电诈罚单：本月金额最大的1笔由中国人民银行营业管理部（北京）作出处罚，被处罚对象是一家支付公司，依法对该单位给予警告，没收违法所得人民币3092.70万元，处以人民币3396.61万元罚款，并对相关责任人处以人民币25万元罚款。被处罚原因：未落实防范电信诈骗风险相关要求、未落实商户实名制管理要求、未落实商户结算管理要求、未落实外包管理相关规定。（这是首次支付机构因未落实防范电信诈骗风险相关要求而被罚）

2022年11月份反洗钱处罚详情

                             01

01辽宁

2022年11月24日

本溪禾丰村镇银行股份有限公司，因未按规定履行客户身份识别义务，中国人民银行本溪市中心支行对该单位给予警告，处以人民币22.7万元罚款，并对相关责任人处以人民币1.405万元罚款。（1张单位罚单，1张个人罚单，合并处罚）

02

02四川

2022年11月25日

沐川县农村信用合作联社，因未按规定对部分客户开展重新识别，中国人民银行乐山市中心支行对该单位处以人民币57.5万元罚款，并对相关责任人处以人民币2.5万元罚款。（1张单位罚单，1张个人罚单，合并处罚）

03

03陕西

2022年10月31日

陕西秦农农村商业银行股份有限公司，因违反支付结算、反洗钱、货币金银、国库、金融消费权益保护及征信管理规定，中国人民银行西安分行依法对该单位给予警告，处以人民币469.2万元罚款，并对相关责任人处以人民币17万元罚款。（1张单位罚单，4张个人罚单，合并处罚）

中国工商银行股份有限公司陕西省分行，因违反支付结算、反洗钱、货币金银、国库、金融消费权益保护及征信管理规定，中国人民银行西安分行依法对该单位给予警告，处以人民币525万元罚款，并对相关责任人处以人民币11.9万元罚款。（1张单位罚单，4张个人罚单，合并处罚）

交通银行股份有限公司陕西省分行，因违反反洗钱管理规定，中国人民银行西安分行依法对该单位处以人民币180万元罚款，并对相关责任人处以人民币9.6万元罚款。（1张单位罚单，3张个人罚单）

西部期货有限公司，因违反反洗钱管理规定，中国人民银行西安分行依法对该单位处以人民币40万元罚款，并对相关责任人处以人民币2万元罚款。（1张单位罚单，1张个人罚单）

2022年11月18日

陕西吴堡农村商业银行股份有限公司，因违反反洗钱管理规定，中国人民银行榆林市中心支行依法对该单位处以人民币23万元罚款，并对相关责任人处以人民币1.4万元罚款。（1张单位罚单，1张个人罚单）

陕西米脂农村商业银行股份有限公司，因违反反洗钱、支付结算管理规定，中国人民银行榆林市中心支行依法对该单位给予警告，处以人民币29.5万元罚款，并对相关责任人处以人民币1.7万元罚款。（1张单位罚单，1张个人罚单，合并处罚）

04

04北京

2022年11月13日

百联优力（北京）投资有限公司，因未落实防范电信诈骗风险相关要求、未落实商户实名制管理要求、未落实商户结算管理要求、未落实外包管理相关规定，中国人民银行营业管理部依法对该单位给予警告，没收违法所得人民币3092.70万元，处以人民币3396.61万元罚款，并对相关责任人处以人民币25万元罚款。（1张单位罚单，1张个人罚单，合并处罚）

05湖南

2022年11月16日

开店宝支付服务有限公司湖南分公司，因未按规定落实特约商户实名制管理、未按规定开展特约商户巡检、单位特约商户使用个人银行结算账户作为收单结算账户、未按规定落实收单业务本地化经营和管理责任、变造特约商户交易信息，中国人民银行长沙中心支行依法对该单位给予警告，没收违法所得人民币12907.72元，处以人民币165万元罚款。（1张单位罚单，合并处罚）

湖南凤凰农村商业银行股份有限公司，因未按规定保存客户身份信息和客户身份资料、未按规定履行客户身份识别义务，中国人民银行长沙中心支行依法对该单位给予警告，处以人民币79.2万元罚款，并对相关责任人处以人民币4万元罚款。（1张单位罚单，1张个人罚单，合并处罚）

06云南

2022年11月23日

泸水市农村信用合作联社，因客户尽职调查不到位，对非自然人客户的受益所有人身份识别不到位，中国人民银行怒江傈僳族自治州中心支行依法对该单位给予警告，处以人民币36.7万元罚款，并对相关责任人处以人民币1.15万元罚款。（1张单位罚单，1张个人罚单，合并处罚）

07                                        

07新疆

2022年11月10日

中国农业银行股份有限公司新疆维吾尔自治区分行，因违反支付结算、货币金银、国库、征信管理、反洗钱、金融消费者权益保护等有关规定的行为，中国人民银行乌鲁木齐中心支行依法对该单位处以人民币351.5万元罚款，并对相关责任人处以人民币12万元罚款。（1张单位罚单，4张个人罚单，合并处罚）

（来源：受益所有人）